电子汇票推出之后，由于中国人民银行的大力推广以及其自身具备的方便、快捷、高效等优势，所以普及率较高。并且因为对 ECDS 系统的信任，很多人认为假票从此可以在票据行业消失。然而，自电子汇票普及以来，假票却不断出现。目前出现假票主要有以下原因：在银行开户阶段，犯罪嫌疑人凭借假的证件以及公章，利用银行开户审核的漏洞来开立银行账户，然后通过这个账户开具假的电子汇票。2016 年 8 月，不法分子凭借虚假材料和公章，在工商银行廊坊分行开设了河南一家城商行“焦作中旅银行”的同业账户。2018 年 11 月，中交一航局第一工程有限公司发表声明，称有不法分子开立了虚假银行账户以及虚假电子商业承兑汇票，并且表示不承担任何性质的责任，其中包括但不限于兑付责任。这个类似于区块链，它只能确保流通环节的真实，却无法保证源头上链环节的真实。正因如此，无论新技术发展到何种程度，我们都不能忽视风险管理。

附：

票交所发布了关于加强电子商业汇票信息真实性审核的通知，通知编号为【2019】42 号。

上海票据交易所各会员单位：

为了贯彻并落实《电子商业汇票业务管理办法》（中国人民银行令〔2009〕第 2 号）以及中国人民银行《支付业务风险提示》（2017 年第 2 期）的相关规定，对电子商业汇票业务风险进行防范，现就加强电子商业汇票信息真实性审核的相关问题进行通知，具体如下：

一、明确审核责任

各会员单位需切实担负起对在本机构开户的票据行为人基本信息的审核职责。要保证票据行为人名称是真实的，账号是准确的，统一社会信用代码（组织机构代码）等基本信息是完整的。

二、优化内部系统

各会员单位需保证内部系统在接收到出票相关操作、提示承兑、提示收票、转让背书以及保证申请时，能够对出票人的账号户名一致性、承兑人的账号户名一致性、收款人的账号户名一致性、被背书人的账号户名一致性以及保证人的账号户名一致性进行有效的校验和控制。倘若发现相关信息与实际情况不相符，就应当将其驳回。

各会员单位需完善内部系统对票据种类的识别功能，要依据 ECDS 报文规范，将银行承兑汇票与商业承兑汇票准确地区分开来；同时，在内部系统以及网上银行的客户界面上，需以醒目形式，向操作人员和企业客户充分展示票据种类等关键信息。

三、做好业务提示

各会员单位需向企业客户提示电子商业汇票票据号码的编码规则。其中，第一位用于表示票据种类，1 代表电子银行承兑汇票，2 代表电子商业承兑汇票。

各会员单位需向企业客户提示存在“出票人名称”等错填现象，包括“出票人名称”“承兑人名称”“收款人名称”“被背书人名称”和“保证人名称”等。要提醒客户仔细分辨票据种类，对票据信息进行核实。并且，要提醒客户若发现信息填写错误的票据，应拒绝接收，同时将相关情况及时告知开户机构。

企业客户若对票据出票人、承兑人、收款人、被背书人和保证人等信息存在疑问，能够委托其开户行借助大额支付系统向相关票据行为人开户行核实名称与账户信息是否正确，并且相关票据行为人开户行应当在收到核实请求的当天至最晚次日给出明确的回复。

四、加强协同合作

各会员单位若察觉到本机构开户的企业客户收到了信息填写有误的票据，应当积极地与相关票据行为人所在的开户行取得联系，一同商量处置的办法，以避免票据持续流转。与此同时，要引导客户与票据的前手或者承兑人取得联系，让他们重新开具填写正确的票据。

执行中如遇问题，请及时联系上海票据交易所。

上海票据交易所股份有限公司

2019年5月22日