综合柜员岗位职责（通用10篇）

社会在不断向前发展，如今岗位职责的作用愈发重要。岗位职责主要侧重于在工作范围内应尽的责任。制定岗位职责有诸多注意事项，你确定自己会写吗？以下是小编收集整理的综合柜员岗位职责，希望能对大家有所帮助。

综合柜员岗位职责 篇1

对外进行存取款业务办理以及贷款计息工作，其中包含将相关信息输入电脑进行记账，同时打印出凭证、存折、存单、借据、收贷凭证等，并且收付现金。

2、办理营业用现金的领用、保管。

办理营业用的存单和存折等重要空白凭证以及有价单证的领用与保管事宜，库管员必须要登记重要空白凭证和有价单证登记簿。

4、掌握本柜台各种业务用章和个人名章。

办理柜员扎帐，接着打印科目日结单以及流水帐等。然后清理当班库存现金，核对结存的重要空白凭证和有价单证。之后收检业务用章，办理交接班手续。再将凭证入库保管，把会计资料交给主管柜员。平帐之后，进行柜员正式签退。

综合柜员岗位职责 篇2

一、综合柜员的主要职责

领发储蓄所的有价单证和重要空白凭证，对其进行登记和保管。同时办理各柜员对这些凭证的领用以及上交事宜。

负责各柜员营业用现金的内部调剂工作，同时负责储蓄所现金的领用与上缴工作，并做好相关登记。

3．处理与管辖行会计部门的内部往来业务；

监督柜员办理特殊业务，如储蓄挂失、查询、托收、冻结与没收等；同时办理储蓄所年度结息。

5．监督柜员工作班轧帐；

办理储蓄所的结帐与对帐工作，编制凭证整理单以及科目日结单；把储蓄所的流水帐打印出来，定期打印总帐、明细帐、存款科目分户日记帐以及表外科目登记簿；对数据进行备份，并且打印、装订、保管帐、表、簿等会计资料，负责把原始凭证、帐、表和备份盘交给事后监督。

7．编制营业日、月、季、年度报表。

二、柜员的主要职责

对外负责办理存取款以及计息等业务，其中包括将相关信息输入电脑进行记账，同时打印出凭证、存折、存单等，并且收付现金等。

2．办理营业用现金的领解、保管，登记柜员现金登记簿；

办理营业用的存单以及存折等重要空白凭证和有价单证的领用事宜，同时进行保管工作；对重要空白凭证和有价单证进行登记，登记在相关的登记簿上。

4．掌管本柜台各种业务用章和个人名章；

办理柜台轧帐，接着打印轧帐单。然后清理当班库存现金，核对结存的重要空白凭证和有价单证。收检业务用章，在综合柜员的监督之下，共同进行封箱操作。最后将凭证等会计资料交给综。

综合柜员岗位职责 篇3

贯彻执行国家的金融法令和法规制度。加强银行柜面的审核与监督工作。负责办理本外币现金、有价单证的收付、兑换等事宜。对现金进行整点、调运和保管。回收兑换残损票币。合理估算库存现金的头寸，以保证能够对外进行支付。积极开展爱护人民币的宣传活动，做好反假工作。大力宣传推荐客户尽量采用转账支付结算方式，以减少现金交易。

认真遵循实名制原则，不可以为客户开设匿名账户和假名账户。当个人客户申请开立存款账户以办理结算业务时，必须让其出示本人的身份证件以供核对，同时要登记身份证件上的姓名和号码；如果是代理他人开立个人存款账户，就应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件进行核对，并且登记被代理人和代理人身份证件上的姓名和号码。建立并健全个人客户信息数据档案，要全面地掌握个人银行结算账户存款人的相关信息，包括姓名、身份证件号码、住所、职业、经济收入以及家庭状况等。同时，要对所有申请本机构提供金融服务的客户的身份进行核实，仔细核对客户的“真实身份信息”，绝对不能为身份不明的客户提供金融服务。

遵循“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的原则。负责办理储蓄业务，负责办理银行卡业务，负责办理个人贷款入账等业务。根据外币储蓄有关制度规定办理个人外币业务，要注意钞、汇标志，以确保资金往来的正确，确保业务处理的正确。

根据委托协议，要将需要代发或代扣的款项，以转账形式准确无误地进行操作，将其划入指定的账户，或者从指定的账户扣出。

代理国债、基金、黄金等业务，还代理三方存管、外汇买卖等业务。要依据实名制的要求，为客户开通相关业务或者办理相关业务，以此来增加客户的投资渠道。经办人员必须按照人民银行的制度规定，依据“了解你的客户”这一原则，建立起客户身份登记制度。

各项业务的受理会严格遵循金融法规和政策。会收集大额以及可疑的支付交易信息，对于那些符合报送条件的信息，应当按照规定及时在系统中进行补录，或者通过联络员进行报送。

综合柜员岗位职责 篇4

各项业务的受理都严格遵循金融法规和政策。会收集大额以及可疑的支付交易信息，对于那些符合报送条件的信息，应当按照规定及时把它们补录到系统中，或者通过联络员进行报送。依据人行的各项账户管理规定，在将开户资料交给事中监督进行审核之后，再进行各类对公结算账户的开户操作。

人民币账户开户成功之后，需要及时把相关信息上报给账户管理员，让其输入到人民银行账户管理系统中。对于开户单位账户的信息发生变更的情况，要按照规定上报给人民银行，以进行核准或者备案。

审核内容包括：审核票据金额是否正确；审核日期是否符合规定；审核收（付）款人名称是否准确；审核签章是否完整；审核背书是否合规；审核凭证上应编的密押、压数是否正确；审核凭证是否存在错用、错填、伪造、变造的情况；审核贷款凭证是否经有权人审核签章；审核凭证的内容、联数、附件是否完整齐全等。

对于大额款项的进出等受理事宜，必须要坚持由支行的授权人进行签章，同时要落实双热线联系。

公转私存的业务需依照国家现金管理办法来处理。要对出具的证明文件进行审核，并且按照大额审批办法，经由有权人进行审批。

5.规范票据凭证的传递和交接手续。

坚持审核盖章负责的原则。对于审核后的票据凭证，一定要加盖经办名章，以此来明确责任。

业务用章的使用有规定：转讫章是用于转账业务的；清算章是用于提出借方凭证的；业务受理章是用于提出贷方凭证以及回单等的。

业务的记账复核需依据本行业务范围内合法且有效的原始凭证或文本，按照系统操作规定，选取正确的交易代码并输入业务信息。对于宕账性科目、表外科目、备忘科目以及常有需要备查的业务，必须详细录入摘要内容。在输入业务信息之后，系统会依据交易代码来进行账务处理。对于有专用画面的进行账务处理时，一定要使用专用画面记账；而对于没有专用画面的情况，应当经过有权人审批之后，按照对转关系，通过万能交易将原始凭证成套记账输入。业务处理的顺序如下：在资金划收时，要先收报然后再记账；在资金划付时，要先记账然后再发报；对于转账业务，要先记借方再记贷方；在代收他行票据时，要收妥之后再入账。

对于冻结或解冻款项的业务操作，须凭会计主管签发的操作任务书并经有权人授权后才能进行；对于解冻款项的业务操作，须凭会计主管签发的操作任务书并经有权人授权后才能进行；对于暂封或解封账户的业务操作，须凭会计主管签发的操作任务书并经有权人授权后才能进行；对于解封账户的业务操作，须凭会计主管签发的操作任务书并经有权人授权后才能进行；对于柜员权限设置的业务操作，须凭会计主管签发的操作任务书并经有权人授权后才能进行；对于已生成账务信息修改的业务操作，须凭会计主管签发的操作任务书并经有权人授权后才能进行；对于补打印交易的业务操作，须凭会计主管签发的操作任务书并经有权人授权后才能进行；对于调整积数的业务操作，须凭会计主管签发的操作任务书并经有权人授权后才能进行；对于调整利率的业务操作，须凭会计主管签发的操作任务书并经有权人授权后才能进行；对于调整起止息日的业务操作，须凭会计主管签发的操作任务书并经有权人授权后才能进行。

当日输入的账务数据若出现错误，需经会计主管授权，然后由柜员依据柜员流水号进行抹账。系统内跨机构的抹账交易，要由原业务发起行经会计主管授权后发起处理。对于隔日错账以及跨年错账的冲正，必须填写错账冲正传票，经会计主管授权后，由柜员运用冲补账交易来进行处理，在输入错账冲账传票时，一定要输入冲账内容以及错账日期。本年错账以同方向红字冲正，上年错账以反方向蓝字冲正。

11.负责对凭证出售、保管、登记、核对等工作。

负责对票据出票人（承兑人）的签章进行验印，以确保该签章与预留银行印签一致；负责对结算凭证签发人（申请人）的签章进行验印，确保此签章与预留银行印签一致；负责对银行本汇票最终背书人的签章进行验印，保证该签章与预留银行印签相符；同时负责对银行本汇票专用章的验印，确保此签章与有关印模一致。

柜员的密码需要定期进行修改。

负责核对提出交换的打码信息；负责交换的提出、提回以及清算资金的核对；负责提出票据在次日的收妥入账。

负责发出客户提交的现代支付往账业务，将现代支付来账业务入账，对现代支付业务进行查询查复。往账发出与来账入账需确保各要素准确无误且处理及时，以保障银行和单位资金的安全。

外汇汇款需审核电汇申请书上的内容是否齐全，字迹是否清楚，英文含义是否明确，货币符号是否正确，大小写是否一致，以及收款人账号和汇入行地址银行清算代码是否填写完整。

托收的票据记载事项内容完整，大写金额与小写金额相符，收付款人的名称明确，背书情况真实，出票日处于有效期内，符合票据托收的范畴。

外币付款凭证需要记载付款人签章等事项。

补发入账证明申请书需核对预留印鉴是否填写完整准确，需核对收付款人账号是否填写完整准确，需核对户名是否填写完整准确，需核对币种是否填写完整准确，需核对金额是否填写完整准确。

对于签有代发协议的企业，把其提供的代发资料交给事中人员进行审核。同时核查代发企业提供的身份证件。依据规范要求为这些企业批量开立卡、折、存单等账户。在确定资金收妥之后，按照协议的签发事项，为其定期或一次性代发各类款项。

受理客户提交的光票托收业务，对其单据合规性进行审核；受理客户提交的结汇业务，对其单据合规性进行审核；受理客户提交的售付汇业务，对其单据合规性进行审核。

结售付汇进行账务处理，来报入账，处理查询查复报文，打印兑换水单，出具出口收汇核销联等。

国家外汇管理局对涉外收支申报有规定，需要完成相关信息的申报工作。

负责采集各类业务报表的数据，进行统计分析，编制并上报。对于报表数据的采集，需做到真实、及时且完整。

分别按照业务需求设置手工账簿。依据合法有效凭证，对账簿进行序时登记。逐日结计余额。要做到内容完整，数字准确，摘要简明，字迹清晰。

综合柜员岗位职责 篇5

工作职责：

根据指令来进行数字资产的划转，要确保数字资产的数量是准确无误的，同时也要确保地址或账户是准确无误的。

2、负责交易所开户及kyc认证工作；

3、实时监控钱包运行状态；

4、监控交易所钱包升级、充值、提现动态；

5、监控相关币种网络情况。

任职要求：

年龄处于 28 岁到 35 岁之间，拥有 2 年及以上出纳工作经验或者银行柜员相关工作经验。

2、工作细致，责任感强，良好的沟通能力、团队精神。

综合柜员岗位职责 篇6

职责描述：

负责柜面的各项业务服务，其中包含本外币储蓄业务，同时也负责本外币对公业务的复核等工作。

受理日常柜面业务，要保证账务的安全，保证账务合法，保证账务合规，保证账务保密，保证账务准确，保证账务及时。

操作佛山支行的银行承兑汇票开票业务，同时进行承兑业务。并且对相关的资料进行登记，还要对这些资料进行保管。

3、处理账户开销户、年检工作，保证资料整齐、完整。

4、正确使用结算账户管理系统，保证账户资料录入准确、及时。

任职要求：

1、35周岁以下；

拥有 2 年及以上的商业银行柜面业务工作经历，其业务技能较为娴熟，要是特别优秀的话，是可以适当放宽要求的。

3、熟悉联行、同城交换、清算、综合账务、票据等业务；

4、具有会计上岗证、反假证；

熟悉各类银行监管条例，也熟悉外汇政策。具备强烈的责任感，同时具备强烈的风险意识。

具备较强的沟通能力，具备良好的团队合作精神，具备较强的执行力，拥有一定的吃苦抗压精神。

综合柜员岗位职责 篇7

行使普通柜员的职责，主办个人类客户的柜面业务。做好储蓄会计的核算工作，做好柜面的销售工作，做好客户的服务工作，以确保分管的工作能够正常且有序地开展。

确保记录的流水帐在日终（或日中）时进行轧帐，并且试算平衡，做到帐款相符、帐证相符。

负责保管和使用本岗位的各种登记簿，要保证登记清晰，内容完整。

收集私大客户的资金信息，然后将其及时汇报给支行负责人。同时与客户建立起沟通联系，并且关注客户的资金往来情况。

做好本柜台残损现金的整点工作。将整点合格后的残损现金交给龙头柜员。龙头柜员将这些残损现金凑把（卷）后上缴。

积极开展优质服务工作，要为客户提供有别于他人的服务，努力做到零有效投诉。

7、坚持业务合规性操作，严格防范和控制操作风险。

负责做好办公责任区的各项相关工作。

9、努力完成支行核定的各项工作考核目标。

10、他由柜员主管及负责人交办的工作

担任兼职安全员，要负责开启生命门，并且检查是否及时关闭。每日需登记《安全员登记簿》，还要保管维护好本网点的安全器材。每日营业结束后，要负责检查安全隐患，包括关闭电源和火源。

负责保管投资金条样品等重要物品，在每日营业结束后，将其放入保险柜进行保管。

营运作业系统的 b 角色，其操作员代码与柜员主管的代码是互为 ab 角色的关系。即该 b 角色的操作员代码与柜员主管的代码相互对应，在营运作业系统中起到 ab 角色的作用。

综合柜员岗位职责 篇8

现金柜员日常的工作主要包括从事各类现金业务的复核工作，进行零钞的清点，以及对大额现金进行清点等。通常会由刚参加银行工作的人员来担任，并且这是继续从事其他柜台工作的基础。

普通柜员从事各类柜台业务，其中包括各类对公业务的经办以及各类对私业务的经办。他们还要进行当日帐务的核对以及结帐等工作。他们是银行中数量最多的一类柜台人员。

综合柜员（会计主管）主要负责核对、监督和审查普通柜员当日的各类帐务。负责对特殊性柜面业务经办流程进行解释。负责检查监督银行规章制度的执行情况。有时也会办理具体的业务。

低柜柜员（或开放式柜台人员）：在某些较大的业务全面的营业网点中设有。主要负责经办个人消费贷款、个人住房贷款、个人理财（包含基金业务、银行代理保险业务）等非现金业务的柜台工作。这类柜员的要求较高，必须具备一定的个人贷款类基本知识和技能，同时还要有个人金融理财知识。

大堂经理负责对银行业务进行宣传，负责对网点客户进行分类引导，负责解答客户的各类业务咨询，负责调解和疏导银行工作人员与客户之间的纠纷和矛盾等工作。通常是由具有较长时间工作经验的银行员工担任，有时也由银行网点负责人兼任。

综合柜员岗位职责 篇9

一、现金收支

设置“银行存款日记账”，出纳员每日按照业务发生的顺序逐笔进行登记。出纳员要定期将公司银行存款的账面余额与银行对账单进行核对，并且按月编制银行存款余额调节表，经公司财务部部长签字后，上报给公司经理进行审阅。

公司收到的各种汇票、支票等，除了供日常零用支付所需限额的现金以外，均需及时存入银行。

3、公司任何人员不得出租、出借公司银行账户。

4、出纳员每周一向公司经理上报“银行存款收付周报表”。

财务部人员需加强对银行存款余额以及收付业务的保密工作。并且，财务部仅向公司领导提供银行存款余额的相关情况。

公司银行付款时，需由公司经办人员填写“付款审批单”。此单经部门负责人签字、财务部部长签字以及公司经理签字后，方可办理付款事宜。在支付支票等款项时，必须具备收款单位以及经办人的收据。

公司若有客户货款入账的情况，或者汇票无法存入银行等情况，出纳员会在最短的时间里通知公司经理以及销售部的经办人员。

二、现金管理

公司收入现金需依据国家《现金管理条例》的规定。在公司进行销售产品、提供劳务、副产品回收以及其他经营收入收取现金时，必须向付款方开具销售发票或收据。并且要如实按照规定的时限、顺序，逐栏、全部栏次一次性进行填写，同时加盖“现金收讫”和“收款人”印章。

公司支付现金的范围包括：进行农副产品的收购；支付公司员工的工资、津贴以及奖金；支付个人的劳务报酬；为出差人员提供必须携带的差旅费；结算起点在 500 元以下的零星支出；还有经公司总经理批准的其他开支。

出纳员支付个人款项时，若超过使用现金限额则以支票支付。若确须全额支付现金，需经财务部部长审核且公司经理批准后才可支付。

出纳员支付现金有两种方式，一是可以从公司库存现金限额中支付，二是可以从银行存款中提取，并且不得坐支现金。如果因特殊情况确实需要支出现金，那么需要事先报公司经理批准，之后再办理相关手续。

公司规定库存备用金的限额是 1000 元。出纳员会妥善保管这部分备用金。如果备用金超出了 1000 元的限额，出纳员会随时将超出部分存入开户银行。

经批准后，出纳员提取备用金。

公司员工若因工作需要借用现金，就需填写“借款单”。此“借款单”需经部门负责人签字批准，同时还要经公司财务部部长签字批准，并且需经公司经理签字批准，之后方可提取现金。

出纳员不可以用不符合公司财务制度的凭证来顶库存现金；公司员工不能用公司的银行账户替其他单位或者个人存入现金或者支取现金。

出纳员将现金账目建立健全，对每一笔现金收付都进行登记。现金账目做到日清月结，每天都进行结算，以确保账款相符。

三、支票管理

1、公司支票由出纳员专人保管。

公司的“财务专用章”由财务部部长保管，“法人代表章”由出纳员保管。在支票盖章时，“财务专用章”由财务部部长亲自进行加盖操作，同时还会复核付款的原始凭证。

出纳员要妥善保管公司支票。如果支票丢失，导致公司遭受损失，那么出纳员需承担全部责任。

综合柜员岗位职责 篇10

一、工作项目

认真履行《会计法》。对国家法律、法规、财经政策以及现金管理条例非常熟悉。能够掌握并正确贯彻执行相关的财经方针、政策和财务会计法规、制度。还能够对财会法规、制度中的重要问题进行解释和解答。

2、负责资金中心的帐务设置。

依据国家法律、法规以及学校的相关规定，要严格按照工作程序，认真且细致地对每一张记帐凭单进行审核。务必保证每一张记帐凭证的会计科目都运用恰当，数据也准确无误。

负责资金中心的结帐工作。在结帐之前，需要检查所有的业务处理情况。如果发现有情况，要及时进行纠正，以避免出现错漏。

每月要及时把银行对帐单提供出来。要负责与各个开户单位去核对银行帐。如果出现了差错，要进行及时的调整。

6、负责保管资金结算中心公章。

在次年年初将会计档案上交至财务处档案室。

8、采取防范措施确保资金安全。

9、根据学校规定，负责校内资金账户管理工作。

10、根据现金管理条例，负责现金收支。

按照会计电算化的要求，需依据会计科目进行规范操作，以填制现金记帐凭单。

12、负责核对库存现金。

根据会计电算化的要求，需按照会计科目进行规范操作。要填制助学贷款凭单，还要传递助学贷款凭证并核对助学贷款银行帐。

14、负责签发转账支票、电汇等转账凭证。

15、负责除助学贷款外的其他内部单位的转账凭单的传递。

16、负责转账凭单的制作。

17、负责外部银行帐的核对。

18、保管对外开户所需的个人印鉴。

19、负责本中心所需票据的领取和购买。

每年要结合自身岗位的工作实际情况，撰写一篇关于资金管理方面的研究性报告，并且需要在每年的 8 月底之前上交。

21、按时高质量完成领导交办各项工作。

二、工作指标

1、确保帐务处理差错率为零。

2、确保资金安全率达到100%。

3、服务对象满意率不低于95%。