“工欲把事情做好，就必须先使工具锋利”，要做出满分的商业计划书，足够的准备是不可或缺的。笔者凭借多年的投资经历，把商业计划书的准备工作归结为以下四个步骤：

:明确编制商业计划书的目的和表现形式

商业计划书内涵丰富，表现形式多变，使用场景多样。编制商业计划书的目的各异，其核心内容、侧重点、表现形式以及使用场景都会有所不同。要编制出最具针对性且能发挥最大效用的商业计划书，首先得明确本次编制商业计划书的目的。一般来说，商业计划书的编制目的不外乎以下这些：

项目推介：大多数企业编制商业计划书是有目的的，其最终目的是获得重要合作伙伴、客户和资金方的青睐。在这种目的的要求下，商业计划书需要尽可能简洁、生动，用较少篇幅讲清商业逻辑，突出企业的核心亮点。为更好地达成这一目的，其表现形式最好是 PPT 或者图片。

创业指导对很多打算创业的个人/团体或初创企业很重要。他们的目的就是如此。在这种目的下，需要商业计划书考虑周全，明确并论证商业逻辑，推演创业过程中可能出现的问题，制定具体可执行的计划安排。因为处于创业初期，无论是内容还是人员方面，都不适合在美化等方面花费太多时间，只要把事情说清楚就可以了。可以考虑通过商业模式画布的方式来进行。关于商业模式画布的知识会另外写一篇文章详细地进行讲述。为了更有效地达成这一目的，其表现形式最好是画布、word 或者 PPT。

企业诊断是很多处于瓶颈期的企业的目标。要通过对企业内外情况进行梳理和排查，从而找到企业的问题所在。在这种目的下，商业计划书需要尽可能全面且深入，把所有环节都逐一进行排查，绝对不能避重就轻或者泛泛而谈。它侧重于对现状的静态分析，更偏向于微观层面。并且，企业在发展的每个阶段（包括高速发展期），都需要定期进行诊断，以便及时调整企业的发展方向。[]

战略规划是很多目光远大的企业所追求的。企业通过梳理自身的过往和现状，能够找出自身的优劣势。同时整合内外资源，进而制定出既适合企业自身情况又符合行业发展趋势的计划。这样的计划能为企业的发展提供战略指导。在这种目的的要求下，商业计划书需要立足当下，着眼于未来，重点进行对未来的动态分析，并且更偏向于宏观层面。为更好地达成这一目的，表现形式以画布为佳，或者用 word，亦或是采用 PPT。

企业编制商业计划书的目的并非只有一种。然而，仍需明确在当前阶段的首要目的，而其他目的则可以通过对商业计划书进行更新迭代来实现。

:人员工作安排

商业计划书的内容包含了企业的各个方面和细节，几乎涉及企业的所有部门。在编制商业计划书之前，需要先把相关人员的工作安排好，这样才能够让编制活动高效且有序地进行。

明确一名主要负责人员，其负责整个编制工作的协调以及进度把控。该主要负责人员需为企业高级管理人员，具备统筹安排全公司各部门协作的权力与能力。主要负责人员需在具体经办人员的协助下进行工作。在编制工作开始的时候，要拟定工作进度安排表。把所有任务都拆解到部门以及个人。列出预计完成的节点以及具体负责的人员。还要及时把控编制的进度。

明确有几名具体经办人员，他们负责资料的搜集整理工作，负责人员的访谈工作，负责与外部合作单位人员进行对接工作，还负责具体的编制工作。这些具体经办人员应对企业的情况有较为深入的了解，并且具备相应的数据搜集、分析、整理能力，具备逻辑思考能力，具备文案写作能力。

明确各部门的配合人员：各部门分别有一名具体的配合人员，其职责是配合并协调本部门的资料提交以及人员访谈工作。这些各部门的具体配合人员应当是该部门的一、二把手或者是业务骨干。

- 那么编制出来的商业计划书便能更具针对性。

:确定商业计划书大纲

商业计划书好比一栋大厦，商业计划书的大纲就如同设计图纸，能为整栋大厦的建设给予指导。在开始编制商业计划书的时候，不仅要把目的和表现形式明确下来，而且还应该编制大纲，以此为整个编制工作提供指引。大纲的编制至少要细化到三级标题，在之后的编制过程中要根据实际情况进行适当的调整和修改。

以上大纲只是作为参考，实际应用时不能完全照抄，也不能没有重点。不同的目的、表现形式和使用场景下，商业计划书的内容各不相同，可以依据以上参考大纲进行增减，一定要做到语言简洁、逻辑清晰、重点突出。

:原始资料搜集

如果把商业计划书当作一栋大厦，把商业计划书大纲当作大厦的设计图纸，那么原始资料就如同修建大厦最为关键的砂石。大纲确定之后，只需去搜集资料，接着对这些资料进行分析、整理以及加工，再将其填入已有的框架当中。原始资料分为两类，一类是书面材料，另一类是访谈笔录。对于打算创业的个人或团队来说，没有很多可供搜集的原始材料。这个步骤主要是依据大纲来进行讨论、规划以及梳理。

工商提档资料，公司有基本制度，还有组织架构图，以及公司的财务数据、产品数据和发展计划等。因大纲所需填写内容不同，具体经办人员需提前规划资料清单，让各部门配合提供相应书面材料。同时，要依据已提交材料的实际情况，进行查漏补缺和梳理工作。

访谈了公司管理层和核心骨干等人员。这些访谈中包含了很多关于企业的信息，这些信息既没有现成的书面材料可供提供，也不是仅通过访谈某一个人就能全面了解的。只有对核心人员进行访谈，并形成访谈笔录，才能将其作为商业计划书编制的原始材料。