近期，中国农业发展银行苏州市吴中区支行为了进一步贯彻落实人民银行的反洗钱监管要求，同时切实履行金融机构的反洗钱义务。该行紧密结合基层对公业务的实际情况，通过多种举措来推进反洗钱工作，持续提升自身的风险防控能力，从而为维护区域金融的稳定贡献出自己的力量。

一、严把柜面关口，夯实基础管理

支行柜员作为对公柜面一线人员，严格遵循“了解你的客户（KYC）”原则。在开户环节，强化客户身份识别；在交易等环节，也强化客户身份识别。对于新开户企业，柜面人员会认真审核营业执照等材料，会认真审核法定代表人身份证件等材料，会认真审核实际控制人信息等材料。并且，柜面人员会通过“企查查”平台交叉核验客户经营真实性，会通过“国家企业信用信息公示系统”平台交叉核验客户经营真实性，以确保源头信息准确。存量客户信息若有变更，像股权结构变化、经营范围调整等情况时，要及时启动反洗钱系统进行重新评级，同时补充并完善尽职调查资料，以此来保证客户信息能够动态更新。

二、强化系统运用，提升监测效能

支行将反洗钱监测系统充分利用起来，加大了对可疑交易的筛查力度并进行分析。柜面人员在办理诸如大额资金划转以及频繁异常交易等业务的过程中，会主动把系统预警提示结合起来，对交易背景的合理性进行人工分析，对于存疑的交易，会及时上报给支行的反洗钱领导小组进行复核。

三、加强培训学习，筑牢合规意识

支行组织柜面人员专题学习《反洗钱法》《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等制度，目的是提升全员反洗钱履职能力。同时结合典型案例，分析可疑交易特征及上报要点。通过“以老带新”以及“情景模拟”等方式，强化对公柜员在业务场景中的实操能力，以确保反洗钱要求能够嵌入日常操作的全流程。

吴中区支行会一直秉持高度的责任感与使命感，牢牢坚守金融为民的初心，切实地去履行反洗钱所规定的义务，从而为维护区域的经济金融安全稳定给予坚实的保障。