巨

化

集

团

巨化集团是我市化工行业的龙头企业。近年来，它与浙商银行衢州分行开展了战略合作。通过利用票据涌金池业务，在商业汇票管理方面取得了新的突破。并且为企业降低了 2000 多万的财务成本。

打开电脑，轻点鼠标。仅需一两分钟，巨化集团财务中心的工作人员就完成了对商业汇票的管理业务。巨化财务中心的工作人员介绍说，借助浙商银行的票据涌金池业务，他们现在不用出门就能完成原本繁琐的票据管理工作，工作效率得到了大大提高，工作量也减轻了。

巨化集团财务有限责任公司票据管理 孟雯

工作量减轻了很多，因为它高效便捷。我们在这里进行操作，电脑上线后，银行那边能很快出结果。原本可能需要两三天才能完成的业务，现在有了涌金票据池，半天之内就能解决，当天就能把票送到用户手上。

巨化是一家大型国有化工企业，每天需要处理的票据数量极为庞大。此前，每次对每一项票据进行清算、辨识以及存放，都需要耗费大量的人力和时间。

巨化集团财务有限责任公司票据管理 孟雯

原来我们的这个票一直放在保险柜里，在最多的时候大概有十几个亿呢。而现在情况不一样了，现在我们基本上都把票送到票据池里。票据池能帮我们及时查询真伪，把票放在那里保管让我们特别放心。对于我们这种大企业，票据量很大的企业来说，这确实带来了很大很大的方便。

使用浙商银行的涌金票据池带来的好处不止于此。整体的电子化平台以及线上操作的差异化构架，使巨化集团能够更灵活地盘活存量票据，节约资金成本。并且，通过涌金票据池的超短贷业务，企业可以随时提款且实时到账，降低了企业备用金的压力，进而进一步控制了财务成本。

巨化集团财务有限责任公司结算业务部经理 朱雪莲

第一个好处在于盘活了资源。原本放置在保险柜中的票据，如今全部已进入池中。另外，在保管方面，安全性这一方面，我们入池之后，浙商银行能够在第一时间进行信息查询，这样一来，这方面的风险得到了有效控制。第二个好处是降低了财务费用。浙商银行，我们在此入池后已入池 13 亿，出票也为 13 亿。各成员单位加大了存兑汇票的使用量，从而节约了现款。整个集团公司的流动资金贷款得以减少，因出票节约集团公司财务费用 13 亿，初步估计能节约约 2000 多万财务成本。