您可以通过将银行卡租给他人轻松赚钱吗？关于从天上掉下来的馅饼的这种好处使销售商遭受了痛苦，也使警察发现了一个巨大的犯罪网络。

去年1月9日，齐克林市政公共安全局收到了一份报告，说有人被其他人殴打并非法拘留。警察立即去营救他。

公共安全局警察局副局长 ：到达现场后，他发现受害者是由四人控制的。

警方发现，被拘留的方将他的银行卡出租给了胡莫西安格，每月500元。在使用过程中，银行卡被冷冻。当胡·穆西安格（Hu ）要求去银行重新发行新卡时，方谅解备忘录将元人的元人夺走了。胡·穆西安（Hu ）聚集了许多人来寻找fang Mou的钱，并以钱拘留了他。警方将受害者的牙送到医院接受治疗，胡莫西安和另外四名被警察撤回了涉嫌非法拘留。由债务纠纷引起的邪恶的案件很快就解决了，但是警方在调查时发现了更重要的线索。

公共安全局警察局副局长 ：我去调整了他的银行卡的交易量。银行卡被转让后，我发现异常。他的银行卡仅持续了3天，三天内的交易量超过200万元。

警方进一步调查，发现Fang在 City的许多银行申请了银行卡和U屏，同时又限制了他的手机卡和身份证，共同被称为“四人组合”，并以每月500元的价格出租和出租给Hu 。 The an into Hu and that were a of "four- sets" of and "four- sets" in his , as well as "- sets" of that can be in bulk ( , U-, ID , , , , , ) and . 警察沿线沿线沿线，逐渐发现了一个巨大的“黑色和灰色”犯罪网络，从出租，销售到收购和转运，再到集中式银行卡和移动卡的跨境销售。

打击“两张卡”犯罪以遏制在线信息犯罪

非法租赁，出售和购买银行卡和电话卡等犯罪通常被称为“两个卡”犯罪，是帮助在线信息犯罪的必不可少的一部分。因此，遏制电信和网络欺诈等犯罪尤其重要，严格调查和打击“两张卡”的犯罪尤为重要。

公共安全局局长 Jun：关于网络犯罪最基本的事情是经济利益。因此，我们应该从根本上破坏这些犯罪集团的经济利益，并防止他们具有新的造血功能。

价格上涨后，银行卡终于在海外出售

经过证实，犯罪团伙通过短信，微信等购买了四件式银行卡，从底部的卡收集器到帮派领导者经常重新转移到第三层和四楼。每当中介机构重定向时，他都会从中获得一些好处，最后是帮派领导人，即“卡头”，被出售在海外。

公共安全局网络安全旅的上尉Li Ying：从顶部，“卡”是Gang Chen，Ou 和其他帮派的“卡”。他直接连接到海外，台湾，菲律宾和其他地方。他们的价格从约2,000元到2,800元不等。小老板在一个下一个级别的价格约为1,200元到1,500元。然后，如果我们进入较低的水平，它可能在800元人民币和500元之间，并且还有最低级别的销售商。通常，有移民工人，学生等，这意味着收入来源相对较少，而且价格通常为200元。但是，在案件处理过程中，我们发现最低的是80元人民币，这基本上是大学生。只有一组，我卖了两张卡。

警方发现，陈·穆洪（Chen ）和其他三个帮派涉及500多家发行卡和近5,000张银行卡。自2018年7月以来，交易基金流量已达到300亿元人民币，此案涉及的资金超过23亿元人民币。

公共安全局网络安全旅的上尉Li Ying：由于此卡有很多用途，因此包括电信欺诈，在线赌博和洗钱。最短的寿命是用于欺诈的卡，因为有许多受害者和更多警报。首先，公共安全器官将申请停止付款，其次，它可以立即冻结。因此，该卡的寿命通常不超过5天。

由于需要用于上游犯罪的大量资金，因此对“四件套装”和“八件式”银行卡电话卡的需求也很大。 市政法院首先发现，仅陈·穆朱（Chen ）就向上家庭提供了1100多套“四件式银行卡”，以使以前的家庭从事非法和犯罪活动，付款和解金额达到283万元。

公共安全局政治工作办公室主任Cao ：如果您仅购买5张银行卡，它将构成犯罪。例如，如果您的卡知道某人犯下了非法行为，那么您将继续使用它，这也构成了犯罪。

利益的诱惑以赢得快速交付人员参加卡片的运输

有证据表明，钦苏的陈日帮派的41名主要成员收集了银行卡的“四件套装”和“八件式”套装，并通过 将其送到了广东的三个主要过境点。在物流交付期间，销售团伙通常会做一些简单的伪装，同时使用高利润诱惑来吸引一些快递的交付人员直接参与这些银行卡的交付。

公共安全局网络安全旅的上尉Li Ying：例如，快递员知道他们正在邮寄银行卡，包括官方印章，然后通过提供物流信息，他们还发现他们写了假证书。这一系列的“四件套装”和“八件套装”将帮助嫌疑人提供这一系列的“四件套装”和“八件套”。

在将“两张卡”转移到广东之后，过境点负责海关声明和运送到海外，三个过境点根据目的地分为业务范围。

公共安全局警察局副局长 ：深圳（转让点）被转移到马来西亚，（转移点）被转移到台湾，而（转让点）是菲律宾。

在调查过程中，工作队还发现，深圳的过境点不仅负责将银行卡发送到海外，而且还负责中国省和城市的运输站。同时，它还注册了一家使用这些卡进行非法和犯罪活动的公司。

在互联网关闭行动中，钦州警察镇压了9个上游黑人和灰色犯罪，例如银行帐户和洗钱，49个旧约，摧毁了3家由深圳，广州和霍伊州邮寄的物流公司，并占领了3,000英寸的四人套装和265场“八件”八件套装。

钦苏公共安全局局长张朱恩（ Jun）：总共有390名犯罪嫌疑人被捕。到目前为止，首先已判刑99人。整个国家都提出了来自28个省，城市和地区的线索。在我们向全国集群战役发送了5,000多个线索之后，我们逮捕了3,000多名犯罪嫌疑人。

增加的镇压和卡收集交易已被遏制

随着警察继续加强对“两张卡”的犯罪的镇压，曾经非常活跃的地下卡片收集交易现在已经在一定程度上被遏制了。

公共安全局政治工作办公室主任Cao ：在启动全国运动之前，一张卡可能在50元到100元之间。随着公共安全器官的镇压越来越大，目前的价格已被购买到400元到500元甚至每张卡的1,000元人民币，但无法收集。

此案还暴露了一些行业问题，例如银行信用卡，可疑帐户资金监督，电信企业帐户开放监督，平台网站监督，网络技术公司监督以及物流监督漏洞和缺点。霍南警方与银行和电信部门合作，制定了一些有效的策略来解决这些问题。

Luo ，中国人民银行钦州中央分支机构的付款和和解部门负责人：我们的银行必须干预和管理从帐户开放到帐户取消的整个过程。

中华网络运营部电信分支机构副主任Kang ：所有用户必须处于现实名称系统，其个人和证书必须保持一致。

多个部门将因以“打破卡”的销售而受到惩罚

2020年12月21日，最高法院，最高检察官和公共安全部基于早期阶段破裂的典型案件（包括荷兰人的案件）形成了更具体的工作规范，并根据主观意图和犯罪局势进一步完善了他们，因此执法和案件处理是更基于证据的。对于那些出租并出售其“两张卡”的人，也已经澄清了惩罚措施。

湖南省级公共安全部反欺诈中心负责人李Xu：如果由公共安全器官确定，则是出售，出租和借出银行卡和手机卡。如果是银行卡，则不能在5年内启动新的银行帐户。第二是，对于已开张的银行卡和银行帐户，我们必须暂停其所有反业务。换句话说，您所有的（受惩罚的人）只能去银行处理所有银行业务，外面的所有交易只能以现金交易。电话卡（信用惩罚）将以其名称关闭电话卡，同时，他们将在两年内限制新的电话卡，电话帐户和电话卡的转移。

（编辑shao ）