为中国人民谋求幸福。为中华民族谋求复兴。这是贯穿中国共产党百年奋斗历程的一条主要脉络。建设银行是党领导下的国有金融企业。它以红色基因铸就精神底色。深入贯彻国家领导人关于建设银行“三个能力”建设的重要批示精神。始终将服务国家建设、服务实体经济、服务社会民生当作责任与使命。纵深推进“以人民为中心”的新金融行动。在引流金融活水润泽民生福祉之际。为自身内控合规管理提升价值维度、构建路径引领。全力打造一套能切实对标中央要求、严格遵循监管的内控合规管理体系

以内控合规管理确保中央精神和监管政策落实落地

近年来 建设银行自觉践行新发展理念 主动拥抱监管要求 纵深推进住房租赁 普惠金融 金融科技三大战略 不断深化新金融行动 这些战略举措始终与中央精神 监管政策保持高度一致 成为强化银行内控合规管理效能的动力源泉在此基础上 建设银行牢固树立理念 该理念为内控优先、合规为本 为业务发展划定刚性底线 倡导柔性边界 拓展创新空间 从而撑起国有大行服务社会民生的使命担当

突出政治引领作用。讲政治要旗帜鲜明，这是我国金融事业发展的独特优势，也是时代的传承。建设银行坚持从金融领域之外看待金融工作，拓展历史眼光，提高政治能力。借助具有专业性、前瞻性和趋势性的合规研判，创造性地落实中央精神和监管政策。实施住房租赁战略，为人民“安居”提供建行方案。实施普惠金融战略，为市场“乐业”增添源头活水。实施金融科技战略，为社会“共享”搭建开放平台。投身乡村振兴、创建劳动者港湾等，始终围绕“人民对美好生活的向往”这一主旨谋篇布局。在此过程中，内控合规能力不断增强。

压实内控合规责任。合规是商业银行全体员工的共同职责。特别是要从高层开始做起。建设银行贯彻监管要求。打造公司治理格局，其中党委全面领导，董事会进行战略决策，监事会发挥监督制衡作用，管理层负责经营。明确各方内控合规管理职责。在全行达成对内控合规管理重要性的高度共识。三道防线各自履行职责，从上至下保证各项内控合规工作得以落实。

强化制度保障功能。建设银行将制度建设置于显著位置，持续促使外部规定转化为内部要求，保证中央精神、监管要求在建行得以落实。加强制度动态管理，同时进行制定、修改、废止及解释工作，提升科学制定规则的质量与效率，确保各项工作有章可依。推进制度信息化建设，使制度能够被看见、找到并使用，为经营管理提供坚实的制度保障

加大对违规行为的问责力度。严格治理银行、严格进行问责是使银行兴盛繁荣的重要法宝。这对于营造廉洁且合规的从业环境非常重要。建设银行积极配合纪检监察派驻改革。按照“完善问责组织体系、加强问责程序保障、优化问责实体标准”思路完善问责机制。把握“严肃、严格、严谨、适度”要求惩治违规行为。以精准有效问责强化制度执行、确保政策落地。在全行营造风清气正的政治生态和经营环境。

以新金融行动引领内控合规建设智能化升维

传统经济向数字经济转型态势愈发明显。在此情况下，科技应用带来手段创新。数据挖潜也带来手段创新。科技应用、数据挖潜还为市场主体和监管机构带来范式变革。这种创新与变革广泛且深刻建设银行将数据视作关键生产要素，把科技当作核心生产工具，以平台生态作为主要生产方式，积极开展新金融实践。通过发挥金融科技战略的先发优势，在2020年启动数字合规建设工程。打造智能化数字合规平台，该平台聚焦员工行为、业务操作、问题整改。为经营管理提供全生命周期的合规支持保障。

建设银行搭建员工行为管理体系。其主动适应行业大趋势。此趋势为行为监管成为重要监管支柱。建设银行建立了员工行为管理体系。该体系是“线下网格化、线上智能化”的。构建3.9万个网格。全行员工被纳入治理格局。此格局为“机构成网，网内有格，格内定人，人负其责”。推动合规管理延伸。从层级机构的“主动脉”延伸至各个网格的“毛细血管”。形成内控合规管理共同体。该共同体利益共享、责任共担应用智能化工具。基于“舞弊三角”理论。该理论包含内部动因、外部条件、实现路径。构建员工行为合规模型库。及时有效地挖掘海量数据中的行为规律。挖掘海量数据中的风险趋势。实现对违规行为的早识别。实现对违规行为的早预警。实现对违规行为的早发现。实现对违规行为的早处置

构建业务合规监测平台。金融属于高管制行业。国有大行更要凭借合规经营来迎接监管。在强化监管遵循时。既要拥有积极主动的内在认知。又要有基于数理模型的外在约束基于此 建设银行围绕监管要求和监管发现的问题 提炼关键点 使其规则化 模型化 系统化 建立罚点驱动的业务合规数字化监测机制 将监管规定转化为系统规则 依托合规科技手段增强监管遵循能力 确保各项经营管理活动聚焦主业 回归本源

强化问题整改的系统支撑。问题的发现是银行修炼内功必须打通的“任督二脉”之一。问题的整改也是银行修炼内功必须打通的“任督二脉”之一。问题的发现与整改是内控合规管理发挥纠偏扶正功能的重要抓手。建设银行着力做好各类检查所发现问题的整改工作。构建整改方面的长效机制。打造整改的闭环链条。研发整改智能平台。达成问题收集的全量化。实现任务推送的自动化。达成效果评估的标准化。达成数据分析的可视化。通过堵塞漏洞。通过打破藩篱。通过疏通梗阻。进一步提升全行内控合规管理水平

提升反洗钱以及制裁合规能力。反洗钱属于现代社会治理体系的有机构成部分。制裁与反制裁是关乎国家安全的金融合规机制。建设银行切实履行国有大行的责任担当。统筹发展和安全。建立制裁与反制裁合规科技体系。强化事前精细化预防。强化事中多维度管控。强化事后回溯式管理。全面落实对外制裁措施。防控制裁合规风险。保障客户合法权益与此同时，积极向外部输出反洗钱科技成果。以此赋能同业中的中小银行。进而为全行业内控合规能力的提升贡献建行的力量。

以“内控合规管理建设年”为契机加快构筑内控合规长效机制

银行业保险业开展“内控合规管理建设年”活动。它是系列防范化解金融风险活动的延展与深化。这些活动包括2017年的“三三四十”。还有2018年深化整治市场乱象。以及2019年“巩固治乱象成果 促进合规建设”。另外有2020年市场乱象整治“回头看”建设银行会把此当作契机。坚决落实监管要求。促使金融乱象整治的显著成效转变为内控合规管理的长久根基。进而在贯彻新发展理念、构建新发展格局的路途上稳步前行且走得长远。

坚持党的领导。要深刻认识到“内控合规管理建设年”活动意义重大。它是贯彻落实党中央、国务院关于金融工作决策部署的重要举措。也是巩固拓展乱象整治成果的关键行动。必须切实从讲政治的高度。落实活动各项要求。执行要不折不扣。落地要取得成效。

坚持系统观念。协调推进“内控合规管理建设年”活动各项工作。既着眼服务实体经济、防范化解重大风险的发展与安全大局。又聚焦制度流程系统完善、重要岗位人员管理、消费者权益保护等难点重点。统筹兼顾多重目标的实现

坚持底线思维。遵循“管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”的导向。深化“人人都是唯一一道防线、人人都是最后一道防线”的理念。把内控合规管理主体责任稳稳扛在肩上。守住合规底线。不触碰内控红线。

坚持以问题为导向。聚焦内控合规方面的短板不足。聚焦屡查屡犯的顽瘴痼疾。聚焦群众反感的行业陋习等突出问题。从治标到治本抓好问题整改。实现从事后补救到源头治理的转变。实现从线下盯个别到线上抓整体的转变。实现从具体问题整改到管常管长机制的转变。

坚持文化塑造。将合规文化教育与党史学习教育、廉洁文化建设贯通衔接。形成“不敢违规、不能违规、不想违规”的整体氛围。引导全体员工树立正确的经营观、发展观。让全体员工成为党纪国法、监管规则的自觉遵守者。让全体员工成为党纪国法、监管规则的坚定捍卫者。

百年之际开启历史新篇章，建设银行勇敢承担责任。“人民至上”是建设银行始终不变的价值追求。人民对美好生活的向往是建设银行亲身实践的奋斗目标。纵深推进新金融行动、化解社会难点痛点是建设银行持续递进的主动作为。站在向第二个百年奋斗目标进军的起点上。建设银行会保持战略定力。树立底线思维。持续强化内控合规管理。凭借稳健智能的内控合规长效机制。筑牢高质量发展的安全边界。守护进取与秩序间的动态平衡。守护创新与监管间的动态平衡。支撑国有大行服务社会民生的使命担当

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个人客户大于个人客户大于今日建行大于企业社会责任大于企业社会责任管理